Identificar necessidades do cliente. Identificar perfil do cliente. Identificar prazos compatíveis com fluxo de caixa do cliente. Oferecer produtos e serviços com suas vantagens e benefícios. Adequar produtos e serviços ao perfil do cliente. Sugerir opções de negócios. Simular empréstimos. Projetar rendimento de aplicações. Calcular taxas. Precificar produtos. Elaborar propostas. Obter informações sobre o mercado financeiro. Repassar informações sobre mercado financeiro para clientes. Acompanhar movimentação de contas. Detectar o grau de aversão a risco do cliente. Administrar aplicações de clientes. Validar relatórios de posição de carteira de investimentos. Entregar demonstração financeira a clientes. Executar ordens de movimentação de contas. Acompanhar exposição de risco do banco em relação ao cliente. Acompanhar variação das taxas de produtos negociados (CDC). Assegurar que produtos e serviços sejam entregues com qualidade e dentro do prazo. Efetuar pós-venda (folow-up). Efetuar projeções financeiras. Dimensionar linha de crédito (produtos, limites, prazo e garantias). Apresentar proposta ao comitê de crédito. Abrir conta. Atualizar cadastro de clientes. Conceder linhas de crédito. Definir parâmetros da operação. Negociar prazo para início de operação. Captar recursos para aplicações financeiras. Providenciar documentação para operação. Formalizar operação. Encaminhar regulamentos para clientes. Liberar empréstimos. Liquidar operações. Mapear público-alvo. Atuar em eventos (feiras, congressos, palestras, exposições). Consultar listas direcionadas. Consultar jornais e revistas econômicos. Solicitar indicação de clientes. Contatar clientes. Agendar visita a clientes. Preparar visita a clientes. Visitar clientes. Apresentar a instituição (banco). Averiguar procedência de recursos. Verificar autenticidade da documentação de clientes. Verificar veracidade das informações de clientes. Conferir destino de recursos. Conferir autorização de pessoas para movimentação ou consulta de contas. Suprir auditoria com informações. Agir em conformidade com a legislação em vigor. Participar de reuniões com área econômica do banco. Buscar consultorias em áreas competentes (tributária, câmbial, jurídica, seguros, corretoras). Submeter aprovação de crédito à alçada superior. Requisitar avaliação de risco de crédito. Submeter propostas de investimentos à avaliação do grau de risco. Solicitar relatórios especiais para clientes. Submeter propostas ao comitê de investimentos. Interagir com áreas de marketing. Auxiliar na elaboração de operações estruturadas. Interagir com gestores externos e internos. Interagir com setores operacionais. Participar de reuniões com profissionais do mercado financeiro. Interagir com gerentes do banco em outros países. Traçar plano de ação em linha com diretrizes nacional e internacional. Incrementar plano de venda ou de captação. Garantir qualidade dos serviços. Monitorar metas. Redigir relatórios. Estabelecer rede de contatos. Reconhecer pontos fortes e fracos de seus produtos e dos concorrentes. Avaliar resultados. Demonstrar poder de persuasão. Demonstrar segurança. Demonstrar criatividade. Evidenciar capacidade técnica. Evidenciar postura e ética profissional. Transmitir credibilidade. Demonstrar flexibilidade. Relacionar-se com público. Atualizar-se profissionalmente. Demonstrar cultura geral. Expressar-se em idioma estrangeiro (inglês, espanhol). Falar em público.
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